111、某境内商业银行A作为商业银行B境外理财投资的托管人，则商业银行A应当履行的职责包括（　）等。
　　A、为商业银行B办理国际收支统计申报
　　B、协助外汇局检查商业银行B资金的境外运用情况
　　C、发现商业银行B投资指令违法、违规的，向外汇局报告
　　D、为商业银行B按理财计划开设证券托管账户用于资金结算
　　E、监督商业银行B的投资运作
　　正确答案：ABCE
　　解析：参见教材P227-228页
　　112、商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括（ ）。
　　A、暂停商业银行销售新的理财计划或产品
　　B、建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
　　C、建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人
　　D、关闭该商业银行
　　E、以上都对
　　正确答案：ABC
　　解析：参见教材P256。
　　113、理财产品销售前，要准备与销售有关的合同文本，具体包括（ ）。
　　A、理财产品销售协议书
　　B、理财产品说明书
　　C、客户权益须知
　　D、产品风险揭示书
　　E、以上都对
　　正确答案：ABCDE
　　解析：参见教材P266。
　　114、理财产品开发的目标包括（ ）。
　　A、满足客户理财需求
　　B、增加业务收入，改善业务结构
　　C、扩大客户基础，提升客户质量
　　D、增强业务影响，树立品牌形象
　　E、以上都对
　　正确答案：ABCDE
　　解析：参见教材P263。
　　115、关于理财产品风险评估的主体，下列说法正确的是（　）。
　　A、利率类理财产品，风险的主要评估主体是利率波动对收益率的影响
　　B、股票类理财产品，风险的主要评估主体是系统风险和个股风险等
　　C、结构类理财产品，风险的主要评估主体是产品设计的结构和各种基础资产的比例及各自的风险指标等
　　D、组合类理财产品，风险的主要评估主体是产品设计结构、所用金融衍生品的杠杆效应、衍生品组合的收益率等
　　E、债券类理财产品，风险的主要评估主体是存款利率及汇率的变动对收益率的影响
　　正确答案：ABE
　　解析：组合类理财产品，风险的主要评估主体是产品设计的结构和各种基础资产的比例及各自的风险指标等。结构类理财产品，风险的主要评估主体是产品设计结构、所用金融衍生品的杠杆效应、衍生品组合的收益率等。选项CD说法反了。参见教材P287。
　　116、关于商业银行对个人理财顾问服务的风险管理，表述正确的是（　）。
　　A、应设置风险管理机构
　　B、应建立有效的规章制度
　　C、应开展内部的审查
　　D、提供业务时，要向客户进行风险提示
　　E、应开展内部的监督管理
　　正确答案：ABCDE
　　解析：本题考查个人理财顾问服务的风险管理，以上五个选项的说法都是正确的。参见教材P289-291标题。
　　117、产品风险管理的三个阶段包括（　）。
　　A、产品设计风险管理
　　B、产品运作风险管理
　　C、产品到期风险管理
　　D、客户违约风险管理
　　E、客户操作风险管理
　　正确答案：ABC
　　解析：产品风险的管理分为三个阶段：产品设计风险管理，产品运作风险管理，以及产品到期风险管理。参见教材P294。
　　118、个人理财业务需要从业人员具有一定方面的知识，具体包括（　）。
　　A、市场营销学
　　B、客户心理学
　　C、财务分析
　　D、统计
　　E、建筑
　　正确答案：ABCD
　　解析：参见教材P298
　　119、个人理财业务中，从业人员违反法律应承担的责任形式包括（　）。
　　A、民事责任
　　B、行政监管措施
　　C、行政处罚
　　D、刑事责任
　　E、以上都对
　　正确答案：ABCDE
　　解析：参见教材P300—302。
　　120、个人理财从业人员从事理财产品销售活动时，应当遵守以下原则（　）。
　　A、诚实守信
　　B、勤勉尽职
　　C、公平对待
　　D、职业形象
　　E、专业胜任
　　正确答案：ABCE
　　解析：参见教材P299。