（单选题）商业银行应围绕统一授信制度，完善业务规章制度建设，制定统一授信管理办法及实施细则，以及相关的业务管理制度和风险管理办法。商业银行制定的统一授信管理办法和制度应报( )备案。
　　A．银监会
　　B．中国人民银行
　　C．保监会
　　D．中国银行
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　　参考答案：A
　　参考解析：根据《商业银行实施统一授信制度指引(试行)》第十九条规定，“中国人民银行应加强对商业银行统一授信管理方式的监督．重点审查商业银行内部控制机制的建设和执行情况。”
　　（多选题）2015年7月，巴塞尔委员会公布了最新版《加强公司治理的原则》，其重点修改内容包括( )。
　　A．强调董事会整体及其成员的任职资格要求
　　B．建立有利于强化公司治理和风险管理的薪酬体系
　　C．重新定位公司治理中监管者职责
　　D．重新定义谨慎义务、忠诚义务、风险偏好、风险偏好框架以及风险文化等概念
　　E．扩大董事会在风险管理与控制方面的监管职责
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　　参考答案：ABCDE
　　参考解析：《银行业监督管理法》第四十三条规定．“银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有下列情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：(一)违反规定审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止，以及业务范围和业务范围内的业务品种的；(二)违反规定对银行业金融机构进行现场检查的；(三)未依照本法第二十八条规定报告突发事件的；(四)违反规定查询账户或者申请冻结资金的：(五)违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的；(六)违反本法第四十二条规定对有关单位或者个人进行调查的；(七)滥用职权、玩忽职守的其他行为。银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员贪污受贿、泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予行政处分。”
　　（判断题）合规管理的目标是实现对合规风险的有效识别和管理、促进全面风险管理体系建设、确保依法合规经营。 ( )
　　A．正确
　　B．错误
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　　参考答案：B
　　参考解析：商业银行的合规风险管理流程一般包括对合规风险的识别、评估、测试、应对、监控以及合规风险报告等。
　　（单选题）商业银行应围绕统一授信制度，完善业务规章制度建设，制定统一授信管理办法及实施细则，以及相关的业务管理制度和风险管理办法。商业银行制定的统一授信管理办法和制度应报( )备案。
　　A．银监会
　　B．中国人民银行
　　C．保监会
　　D．中国银行
　　收起答案
　　参考答案：B
　　参考解析：《商业银行实施统一授信制度指引(试行)》第十七条规定，“商业银行应围绕统一授信制度，完善业务规章制度建设，制定统一授信管理办法及实施细则，以及相关的业务管理制度和风险管理办法。商业银行制定的统一授信管理办法和制度应报中国人民银行备案。”
　　（多选题）2015年7月，巴塞尔委员会公布了最新版《加强公司治理的原则》，其重点修改内容包括( )。
　　A．强调董事会整体及其成员的任职资格要求
　　B．建立有利于强化公司治理和风险管理的薪酬体系
　　C．重新定位公司治理中监管者职责
　　D．重新定义谨慎义务、忠诚义务、风险偏好、风险偏好框架以及风险文化等概念
　　E．扩大董事会在风险管理与控制方面的监管职责
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　　参考答案：ABCDE
　　参考解析：2015年7月，巴塞尔委员会公布了最新版《加强公司治理的原则》，相较于2010年版本，新的《原则》在以下方面进行了重点修改：①重新定义谨慎义务、忠诚义务、风险偏好、风险偏好框架以及风险文化等概念。②引进合规原则，即银行董事会应对银行经理层的合规风险负起监督职责。③扩大董事会在风险管理与控制方面的监管职责，包括董事会需为适合的风险管理框架负责，并承担向首席风险官和审计委员会提供建议的职责。④强调董事会整体及其成员的任职资格要求。⑤建立有利于强化公司治理和风险管理的薪酬体系。⑥重新定位公司治理中监管者职责，强调监管者需针对银行运作情况、董事会成员选择提供指引。
　　（判断题）合规管理的目标是实现对合规风险的有效识别和管理、促进全面风险管理体系建设、确保依法合规经营。 ( )
　　A．正确
　　B．错误
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　　参考答案：A